Thématique
Stratégie patrimoniale
Faire le point sur sa situation financière pour définir une stratégie qui vous ressemble.
Les changements de situation dus à l'expatriation, aux évolutions familiales, au retour en France ou au départ à la retraite imposent souvent une redéfinition des plans d'investissement. Un bilan patrimonial complet fournit une photographie précise de sa situation financière actuelle et permet de prendre des décisions éclairées.
Un bilan patrimonial permet notamment de :
- Avoir une vision complète de sa situation patrimoniale
- Définir sa stratégie d'investissement
- Optimiser sa fiscalité
- Préparer son retour en France
- Financer sa retraite
- Organiser la transmission de son patrimoine
Les étapes d'un bilan patrimonial
- Évaluation initiale. Faire le point sur sa situation professionnelle d'expatrié, celle de son conjoint et son régime matrimonial, sa situation financière, ses placements financiers ou immobiliers et sa situation fiscale. Clarifier ses projets familiaux, ses projets de vie et ses envies de retour en France pour fixer des objectifs à court, moyen et long terme.
- Collecte d'informations. Rassembler tous les documents nécessaires pour une analyse complète de la situation.
- Analyse et stratégie. Analyser l'ensemble des actifs et passifs pour évaluer son patrimoine et élaborer une stratégie sur mesure.
- Recommandations. Traduire la stratégie en recommandations claires : investissements financiers et immobiliers, allègement de la fiscalité, transmission.
Pourquoi le faire pendant l'expatriation ?
Une vision globale. Une compréhension complète de sa situation financière pour prendre des décisions éclairées.
Des règles spécifiques. Le statut de non-résident modifie la fiscalité, l'accès au crédit et aux placements : les solutions pertinentes en France ne le sont pas toujours en Asie.
Anticiper. Il est préférable de ne pas attendre de revenir en France pour sécuriser son avenir financier et optimiser son patrimoine.
Expatrimo ne réalise pas de bilan patrimonial. Pour une étude personnalisée, nous pouvons vous orienter vers un conseiller habilité, en France ou à l'étranger.
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